Atención: el SAT anuncia una lista de transferencias prohibidas en México
El Servicio de Administración Tributaria publicó las transferencias que no están permitidas hacer en México. Entérate cuáles son.
Servicio de Administración Tributaria.
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) lanzó una advertencia dirigida a los usuarios de tarjetas de débito de Nu y Stori, así como a todos los contribuyentes que realizan movimientos bancarios en México. El organismo publicó una lista de “transferencias prohibidas”, que incluye conceptos o palabras que no deben usarse al enviar dinero, ya que podrían activar alertas por parte de las autoridades fiscales.
El SAT enfatizó que estas restricciones buscan combatir la evasión fiscal, el lavado de dinero y otras actividades ilícitas que pueden disfrazarse como transferencias personales. Por ello, pidió a los usuarios extremar precauciones al escribir la referencia o el concepto de cada transferencia, ya que los bancos están obligados a reportar operaciones sospechosas.
Según el comunicado, el uso de términos inapropiados en una transacción, incluso como broma o sin intención delictiva, puede derivar en bloqueos de cuenta, investigaciones o sanciones. La advertencia cobra especial relevancia en un momento en el que plataformas digitales como Nu y Stori ganan miles de usuarios y operan principalmente desde aplicaciones móviles.
Las razones por las que existen las “transferencias prohibidas”
El SAT aclaró que la medida tiene un objetivo preventivo y de control financiero, en línea con las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero. Con la creciente digitalización de los servicios bancarios, las autoridades detectaron un aumento de transferencias con descripciones irregulares o con palabras vinculadas a actividades ilegales.
El organismo explicó que los bancos cuentan con sistemas automatizados de detección de riesgo, los cuales pueden marcar o congelar operaciones si el concepto contiene términos sospechosos. Incluso si se trata de una transferencia entre amigos o familiares, el uso de expresiones fuera de lugar puede activar un proceso de revisión por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Además, el SAT subrayó que no se trata de censura, sino de una medida para proteger tanto a los usuarios como al sistema financiero nacional. El objetivo es que cada transferencia cuente con un propósito claro, legítimo y verificable, de modo que se eviten confusiones con operaciones ilícitas.
Transferencias prohibidas del SAT: una por una, cuáles son y por qué
Entre las palabras que el SAT considera prohibidas o de alto riesgo en los conceptos de transferencia se encuentran las relacionadas con delitos o conductas ilícitas. La lista incluye términos como:
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Crímenes, tráfico de drogas o armas, evasión de impuestos, lavado de dinero, extorsión, secuestro, asesinato, homicidio, fraude, robo, soborno, prostitución, hackeo.
También se recomienda evitar bromas, nombres falsos o apodos, y frases o mensajes extraños que no expliquen el motivo real del envío.
El organismo advierte que cualquier transferencia con estos conceptos puede ser catalogada como “sospechosa”, sin importar el monto. Por eso, aconseja utilizar términos simples y claros como “pago”, “depósito”, “abono” o “transferencia personal”, acompañados de una breve descripción del motivo real.
El SAT recordó que estas medidas aplican a todas las instituciones financieras y no solo a las fintech como Nu o Stori. Con esta iniciativa, busca mantener la transparencia en el sistema bancario y fomentar la responsabilidad fiscal de los contribuyentes.
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