ARCA: el monto límite en transferencias que, de superarlo, podrían comenzar a investigar
La ARCA analizará caso por caso y, si se superan los topes permitidos, podrá investigar de dónde proviene el dinero.
ARCA: el monto límite en transferencias que de superarlo podrían comenzar a investigar
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) anunció una nueva actualización en los valores a partir de los cuales los bancos y las billeteras virtuales deberán informar los movimientos de sus usuarios. Esta medida, oficializada en enero, responde al mecanismo de actualización semestral automática en base al Índice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el INDEC.
Según la Resolución General N° 5512/2024, publicada en mayo del año pasado, los cambios que se aplicarán a los límites establecidos son para transacciones, saldos y consumos, tanto en entidades bancarias como en plataformas digitales.
La normativa establece que estos valores se ajustarán cada seis meses, lo que implica un seguimiento más riguroso de los movimientos económicos en billeteras virtuales y cuentas bancarias dentro del sistema financiero en esta nueva modernidad y controles por parte del fisco.
El límite de transferencias según modalidad
El organismo fiscal intensificó el control sobre los movimientos financieros en cuentas bancarias y billeteras virtuales como Mercado Pago. Desde este mes, las entidades deben informar operaciones que superen ciertos límites establecidos para los contribuyentes.
Estos son los montos que activan el seguimiento:
- $600.000: suma total de consumos con tarjeta de débito e ingresos o egresos en billeteras virtuales.
- $1.000.000: total mensual de acreditaciones, depósitos a plazo fijo, extracciones de efectivo, y saldos finales en cuentas bancarias o billeteras virtuales.
- $2.000.000: exclusivo para billeteras virtuales si se realizan transferencias bancarias o digitales que superen ese valor.
Lo que puede solicitar ARCA
En caso de exceder los límites, el contribuyente deberá enviar la documentación respaldatoria vía correo electrónico. Además, ARCA tiene la facultad de bloquear la cuenta e incluso emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) si detecta irregularidades.
Es fundamental conocer los topes vigentes y mantener en regla las operaciones realizadas desde tu billetera virtual para evitar complicaciones.
Te puede interesar
Las Más Leídas
Dejá tu comentario